Il prodotto di investimento assicurativo BG Oltre mira a promuovere caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell'articolo 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 del Parlamento Europeo e del Consiglio del 27 novembre 2019 (“SFDR”), ma non ha come obiettivo investimenti sostenibili.
Il prodotto è collegato alla Gestione separata Ri.Attiva BG (art. 6 ex Reg. UE 2019/2088) e a tre fondi interni, a scelta del contraente: People, Planet e Digital Transformation (art. 8 ex Reg. UE 2019/2088).
I fondi interni collegati al prodotto di investimento assicurativo investono principalmente in OICR classificati come art. 8 o art. 9 del Regolamento (UE) 2019/2088 (“SFDR”). Tali OICR vengono selezionati, oltre che sulla base di una combinazione di caratteristiche ambientali e sociali, anche in funzione di politiche di investimento orientate verso tematiche di trasformazione digitale, nuove tendenze di consumo, cambiamenti sociali e utilizzo sostenibile delle risorse naturali.
Alleanza Assicurazioni S.p.A. ha affidato il servizio di gestione del patrimonio del prodotto finanziario ad un Asset Manager. Con riferimento alla selezione dei fondi, al fine di meglio conformarsi alle caratteristiche sociali e ambientali, l'Asset Manager, con il supporto di un Advisor esterno, definisce un portafoglio modello e predispone report di sostenibilità per i singoli fondi interni.
L’Asset Manager, con il supporto dell’Advisor esterno, utilizzerà una metodologia di valutazione per assegnare un punteggio a ciascun fondo secondo tre dimensioni:
- contributo al profilo di rischio/rendimento complessivo del prodotto finanziario su base prospettica;
- contributo agli obiettivi di sviluppo sostenibile (SDG, sustainable development goals), inclusi indicatori ad hoc sui SDG;
- contributo relativo alle metriche ESG.
Al fine di misurare il rispetto della specifica caratteristica promossa dal singolo fondo interno, si darà indicazione dell’allineamento medio dell’intero fondo interno ad alcuni indicatori di sostenibilità, e riferiti agli Obiettivi di sviluppo sostenibile dell’ONU (“UN Sustainable Development Goals” - SDGs).
Per i fondi interni non è stato designato alcun benchmark di riferimento ai fini di rispettare le caratteristiche ambientali e sociali promosse dai fondi stessi.
